Irán sponzoroval svoje zahraničné milície cez dve britské banky. Tie vedomé porušovanie sankcií odmietajú

S informáciou o tom, že dva veľké ostrovné finančné domy poskytli účty krycím spoločnostiam, ktoré tajne vlastnila iránska petrochemická spoločnosť PCC (respektíve jej dcérska spoločnosť PCC UK), na ktoré sa vzťahujú americké sankcie, vyrukovali začiatkom týždňa britské noviny Financial Times.

V správe tiež uviedli, že obchádzanie sankcií bolo plánované a celý systém podporovali iránske spravodajské služby.

Iran used Lloyds and Santander accounts to evade sanctions. @ewarren probably in disbelief that banks are used for sanctions evasion not Bitcoin. Source: https://t.co/G9E49fXHOC pic.twitter.com/QEpEsWKYHV

— Gabor Gurbacs (@gaborgurbacs) February 4, 2024

Iránom kontrolovaná PCC i jej britská dcéra sú obvinené zo zhromažďovania peňazí pre elitné jednotky Iránskych revolučných gárd Quds, ako aj z financovania Iránom podporovaných milícií.

Tieto informácie sú znepokojivé najmä v čase, keď jemenskí rebeli húsíovia, ktorých Teherán podľa dostupných informácií podporuje, útočia na nákladné lode v prielive Báb al-Mandáb a blokujú tak najkratšiu námornú trasu z Ázie do Európy. Narušenie obchodu je tak veľké, že proti nim už istý čas zasahujú americké jednotky spolu s letectvom Spojeného kráľovstva.

Vyjadrenie bánk

Oba peňažné domy zapletené do iránskych finančných machinácií obchádzanie amerických sankčných opatrení popreli.

Banka Santander uviedla, že sa nemôže vyjadriť ku konkrétnym vzťahom s klientmi, ale „veľmi sa sústreďuje na dodržiavanie sankcií“. Dodala, že na základe jej vyšetrovania „neporušuje sankcie USA“.

Spoločnosť Lloyds uviedla, že nemôže komentovať jednotlivých zákazníkov, ale dodržiava zákony o sankciách: „Veríme, že sme splnili všetky zákonné a regulačné povinnosti a na základe vlastného vyšetrovania sa nedomnievame, že sme porušili akékoľvek sankčné požiadavky.“

Obe banky možno radiť do skupiny „too big to fail“

Santander Group je gigantický finančný korporát a jedna z najväčších bánk na svete. Samotná britská vetva spravuje vyše 300 miliárd eur aktív, pričom celá skupina sa stará o majetky v hodnote 1,7 bilióna eur.

Ani Lloyds nie je žiaden trpaslík. Podľa minuloročnej výročnej správy sa stará o aktíva v hodnote viac ako jeden bilión eur.

Na porovnanie, Lehman Brothers, ktorej pád v roku 2008 odštartoval finančnú krízu, spravovala aktíva v hodnote bezmála 600 miliárd eur. Podobný majetok kontrolovala aj švajčiarska banka Credit Suisse. Tú pred bankrotom vlani „zachránila“ švajčiarska banková jednotka UBS, keď ju začiatkom jari celú prevzala.

Obchádzanie sankcií má v bankách precedens. V minulosti dostali mastné pokuty

Santander ani Lloyds nie sú prvými finančnými domami, u ktorých existuje podozrenie z toho, že pomáhali kryť finančné toky pred sankčnými opatreniami voči Iránu. V minulosti išlo napríklad o britskú nadnárodnú banku Standard Chartered či UniCredit so sídlom v talianskom Miláne.

Obe boli v roku 2019 postihnuté vysokými pokutami. Prvá zmienená zaplatila viac ako jednu miliardu dolárov a druhá 1,3 miliardy dolárov.

Okrem toho je však trestom pre peňažné domy aj poškodenie reputácie. Bolo to vidieť aj tentoraz, ale len chvíľkovo. Trhová hodnota skupiny Santander so sídlom v španielskom Madride krátko po správe britských novín klesla o vyše päť percent. Hodnota akcií Lloyds sa znížila o zhruba tri percentá.

Keďže banky zatiaľ z ničoho oficiálne obvinené nie sú, nastolený trend od začiatku týždňa nepokračoval a ceny akcií oboch bánk sa obchodujú iba o zhruba jedno percento lacnejšie než pred zverejnením informácií.

Raul Sinha, analytik najväčšej americkej banky JPMorgan Chase, upozornil, že „zvonku nie je možné posúdiť, či by to pre niektorú z bánk mohlo vyústiť do závažného problému“. No domnieva sa, že investori zostanú opatrní, „kým sa neobjasnia ďalšie záležitosti“ v súvislosti s akýmkoľvek regulačným vyšetrovaním alebo pokutou.

David Asher, vedúci pracovník Hudsonovho inštitútu a bývalý úradník ministerstva zahraničných vecí USA, skonštatoval, že rodiaca sa kauza ukázala, ako subjekty napojené na iránske revolučné gardy „naďalej využívajú Londýn ako finančné centrum“.

„To, že banky v Spojenom kráľovstve s nimi naďalej obchodujú, je nielen veľkým rizikom, ale je to aj v rozpore so stanovenou politikou voči iránskemu režimu,“ dodal Asher.