Slováka pripravila podvodníčka na Tinderi o bezmála 100-tisíc eur. Podľa prokuratúry však nejde o trestný čin

V marci tohto roka Ján vytvoril na Tinderi zhodu so ženou, ktorá vystupovala pod menom Tiffany. Vďaka obojstrannému označeniu záujmu im platforma umožnila vzájomnú komunikáciu, v ktorej Tiffany okamžite navrhla presunúť konverzáciu do aplikácie Whatsapp. Tam sa predstavila ako Emily a už v tretej správe sa pochválila, že investuje do binárnych opcií.

„Ja som jej povedal, kto som, čo robím a že niekedy vo voľnom čase sa snažím učiť o financiách. Ona sa ma spýtala, či obchodujem na nejakej burze. Odpovedal som, že áno, na burze Binance a že si dokážem k svojmu platu pomerne slušne privyrobiť. Konverzácia prebiehala ďalej, ona sa mi zverila, že robí niečo podobné, ale na inej platforme,“ spomína na začiatok konverzácie s Tiffany, Ján.

Podvodníčka zneužila Jánovu dôveru

Žena, s ktorou Ján komunikoval v angličtine, si vymyslela pomerne uveriteľný príbeh. Dôveru v Tiffany nenaštrbili ani občasné odpovede v čínštine. Vraj je cudzinka, nedávno jej zomrela sestra a ona sa snaží viesť rodinný obchod s vínom. Všetky detaily sedeli aj s fotkami, ktoré posielala, dokonca údajnému obchodu s vínom vytvorila aj webové sídlo. Ján po pár dňoch došiel k záveru, že Tiffany spĺňa všetky jeho predstavy o ideálnej žene. To podvodníčke zjavne prihrávalo do kariet. Situáciu využila a zverila sa, že obchoduje s binárnymi opciami cez platformu bitokc. Jánovi navrhla spoločné investovanie.

„Ja som jej povedal, že nechcem, pretože mám svoju burzu Binance, na ktorej obchodujem a ona na to, že fajn. Pokračujete sa baviť o normálnych veciach, ale po čase pritvrdzuje,“ pokračuje v rozprávaní Ján. Tiffany mu vraj začala posielať o trochu intímnejšie fotky, napríklad v župane. Navyše sa Jánovi zverila, že pomáha deťom v Afrike. Jánovi posielala snímky obrazovky, na ktorých bolo vidieť, že je v obchodovaní na burze veľmi úspešná.

„Vidíte tam obrovské sumy, až vám to príde na tých fotkách podozrivé. Navrhla mi opäť, či s ňou nechcem obchodovať. Ja som jej odpovedal, že nie, nechcem. Ona ma nabádala, nech to len skúsim a dám tam 500 dolárov. Vraj mi ukáže ako sa v tom obchoduje a ako tie peniaze budem môcť vybrať,“ opisuje Ján ako podvodníčka postupne zdolávala jeho prvotné odmietanie spoločného obchodovania.

S návrhom Tiffany, ktorú poznal necelý týždeň, Ján súhlasil a skúsil zobchodovať na bitokc.com malú sumu. „Vložil som, zarobil som, vybral som. Povedal som si, že burza je asi legitímna, nemal som pochybnosti. Potom mi ona povedala, že skús 5-tisíc,“ spomína ďalej Ján, ktorý ešte v ten deň vybral ďalšie úspory zo svojho investovania a presunul ich na platformu bitokc.

Nasledujúci deň mal na účte tejto burzy  takmer o sedemsto dolárov viac, čo predstavuje veľmi vysoký výnos vzhľadom na sumu, ktorú investoval. Platforma mu dokonca údajne dala odmenu približne tisíc dolárov za investovanie. Ján už peniaze z pochybnej burzy nevyberal, teda nechal ich aby sa ďalej zhodnocovali. Tiffany ho opäť nahovorila aby realizoval ďalšie vklady, a tak Ján vložil do Bitokc ďalšie úspory v celkovom objeme takmer 17-tisíc dolárov.

Problém nastal, keď sa Ján pokúsil svoje peniaze vybrať

V istom momente sa Ján rozhodol, že by svoj zárobok mal rád opäť vo svojom vrecku. Burza Bitokc mu však výber neumožnila pre údajný prekročený limit a nízky objem zobchodovaných peňazí. Musel buď na burze zarobiť viac, alebo vložiť ďalšie prostriedky z vlastného vrecka. Keďže Ján už viac peňazí nemal, Tiffany mu veľmi ochotne pomohla a vložila svojich 20-tisíc dolárov.

„Lenže ona s tou podvodnou platformou spolupracovala, 20-tisíc bolo iba číslo. Všetky operácie, ktoré som na tej burze urobil boli iba virtuálne vymyslené čísla,“ spätne si uvedomuje Ján.

Po Tiffaninom vklade bol objem na Jánovej peňaženke už v poriadku. Pred výberom však vraj bolo potrebné zaplatiť daň zo zisku, 10-tisíc dolárov. Zvláštne bolo, že daň musel Ján zaplatiť zvlášť, teda nie z vložených peňazí, ale novou platbou na iný účet. Platforma Bitokc ho navyše uviedla do časového stresu a platbu požadovala do piatich dní.

Z druhej strany na neho tlačila Tiffany, ktorá chcela späť svojich 20-tisíc. Keďže Ján peniaze nemal, s nádejou, že sa mu peniaze podarí vybrať, požičal si od svojho brata a údajnú daň z týchto peňazí uhradil.

Namiesto vyriešenia situácie, však prišli ďalšie komplikácie a platforma požadovala ďalšie poplatky. Paradoxne burza ukazovala prstom na vklad od Tiffany, ktorej účet bol vraj podvodný. Jánovi hrozila zablokovaním účtu a vyzývala ho NA platenie ďalších poplatkov.

„Vám ani nenapadne, že ste chytení v tom podvode. Zaplatíte jeden poplatok a príde ďalší, no ako podvod to nevyzerá. Všetko sa deje v takej časovej tiesni, že si ani nestihnete uvedomiť, aký veľký podvod na vás ušili. A postupne platíte až do tej, v mojom prípade, štrnástej platby, keď som si už uvedomil, že to je podvod,“ hovorí Ján, ktorý si pre zaplatenie všetkých poplatkov narobil dlhy voči rodine a kamarátom v nemalom objeme.

Tento sofistikovaný podvod si vyžadoval približne dva mesiace. Toľko času ubehlo, odkedy Jána kontaktovala Tiffany až do momentu, keď oklamaný Slovák dospel k presvedčeniu, že ide o podvod a odmietol uhradiť ďalší poplatok. Dovedna tak podvodníkom prenechal 92 500 eur.

Polícia Jánovi pomôcť odmietla

Ján podal na polícii trestné oznámenie pre podozrenie zo zločinu podvodu. Odpoveď mu prišla po troch týždňoch. Negatívna. Vyšetrovateľ odmietol trestné oznámenie, „pretože v danej veci nie je dôvod na začatie trestného stíhania“.

„Už na podklade trestného oznámenia je zrejmé, že oznamovateľ nedodržal obvyklú mieru opatrnosti, keď na odporúčanie absolútne neznámej osoby, vykonal majetkové dispozície značného rozsahu, navyše nad rámec vlastných finančných možností,“ obhajuje svoje rozhodnutie v uznesení polície vyšetrovateľ Tomáš Piruch.

Ján so záverom nadporučíka Pirucha nesúhlasí. „Inými slovami, keď pôjdem von o jedenástej sám a niekto mi ublíži, tak som mal vraj ostať doma, lebo o jedenástej večer sa von už nechodí. Toto vám povie polícia a prokurátor. Toto vám povie niekto, kto má na aute napísané pomáhať a chrániť,“ rozhorčuje sa nad celou situáciou Ján.

[link url = https://standard.sk/417656/pozor-pri-predaji-na-internete-podvedeni-prisli-v-tomto-roku-o-vyse-30-tisic-eur]

Znaky podvodu vraj musia spĺňať aj isté kvalitatívne znaky aby išlo o trestný čin

Správa polície spresňuje, že k znakom základnej skutkovej podstaty trestného činu podvodu patrí aj „uvedenie do omylu“, pri ktorom treba osobitne skúmať aj takzvanú kvalitu omylu.

„Totiž len uvedenie určitých nepravdivých skutočností nie je možné samo osebe považovať za uvedenie do omylu, pretože uvádzanie nepravdy nič nehovorí o tom, či tieto nepravdivé skutočnosti boli alebo mohli byť aj objektívne spôsobilé oklamať klamanú (poškodenú) osobu,“ vysvetľuje vyšetrovateľ.

V odôvodnení prakticky Jánovi vyčíta to, že nebol dostatočne opatrný. Každý je vraj povinný zachovávať primeranú opatrnosť, ktorou môže zabrániť alebo aspoň čo najviac znížiť riziko vzniku škôd na majetku.

Burza pozoruje správanie nasvedčujúce nečistej činnosti, bez súčinnosti polície je však bezmocná

Ján sa nevzdal a nadviazal kontakt s firmou Cipher OPS, ktorá sa zaoberá vyšetrovaním prípadov finančných podvodov. Tá jeho peniaze úspešne vysledovala. Podľa zistení spoločnosti Cipher OPS podvodníci po odcudzení Jánových vkladov uskutočnili niekoľko prevodov a veľkú časť jeho prostriedkov nakoniec umiestnili na účtoch vedených pod burzou Binance, na ktorej Ján obchodoval predtým, ako sa dal nalákať na investovanie na Bitokc. Na jednom z účtov podvodníkov je v súčasnosti viac ako 154-miliónov eur.

V prípadoch podobných tomu Jánovmu Binance odporúča okamžite kontaktovať podporu a predložiť potrebné podrobnosti. Ak existujú závažné dôkazy, ktoré naznačujú, že finančné prostriedky boli skutočne ukradnuté, burza môže dočasne prostriedky zmraziť.

Burza však nemôže v takýchto prípadoch konať svojvoľne. Osoba, ktorá tvrdí, že jej boli odcudzené financie, musí poskytnúť do 24 hodín o incidente policajnú správu. Až potom môže Binance konať. Spolupracovať bude priamo so zástupcami orgánov činných v trestnom konaní. Ochota polície však v prípade Jána chýba. Binance by pritom polícii mohla poskytnúť užitočné informácie či účet podvodníkov zmraziť. Takáto súčinnosť vyšetrovateľa s burzou by mohla zabrániť aj prípadným budúcim podvodom. Napríklad identifikovaním páchateľa.

„Podobne ako väčšina veľkých búrz, musíme identifikovať jednotlivých používateľov. Tí, ktorí chcú využívať naše služby, musia predložiť doklad totožnosti. Máme k dispozícii kontaktné údaje osoby, jej preukaz totožnosti a fotografiu. Proces registrácie u nás vyzerá rovnako ako otvorenie online účtu v tradičných finančných inštitúciách," uviedol nedávno v rozhovore pre iDnes vedúci oddelenia dodržiavania predpisov v oblasti finančnej kriminality Binance Jarek Jakubček.

Žien ako Tiffany je viac

Ján momentálne čaká, ako dopadne jeho druhé podanie trestného oznámenia, ktoré sa od špeciálneho generálneho prokuratúra, cez krajského a okresného prokurátora vracia naspäť k nadporučíkovi Piruchovi. Keď mu na polícii prvýkrát podnet odmietli, rozhodol som prípad medializovať. Bol by rád keby tým pomohol aj iným, aby sa podobným podvodom vyhli. Všimol si totiž, že Tiffany zďaleka nie je jediný podvodný účet. Pred krátkym časom ho oslovila istá Zoe. Konverzáciu tiež okamžite smerovala na Whatsapp, kde sa následne predstavila ako Caroline. Opakovali sa aj náhodné správy v čínštine, ktoré Zoe obhajovala tým, že cestuje do Číny.

Používatelia zoznamiek, ktorí radi investujú, by mali byť teda maximálne obozretní, pretože, ako sa zdá, polícia je na takýchto podvodníkov prikrátka. Aby sa prípadom Jána polícia začala zaoberať, pomôcť by mohol právnik. Advokátska kancelária L/R/P advokáti odporúča trestné oznámenie opätovne podať, no správne ho naformulovať.

Dôležité je osloviť právnika, ktorý je spôsobilý koncipovať trestné oznámenie takým spôsobom, že bude možné konštatovať, že k trestnému činu došlo, teda že boli naplnené všetky povinné znaky trestného činu. „Trestné oznámenie, by však malo obsahovať nové informácie, ktoré ho kvalitatívne odlíšia od predchádzajúceho oznámenia nasvedčujúcemu spáchaniu trestného činu, ktoré bolo odmietnuté,“ vyjadrili sa pre Štandard L/R/P advokáti.

Pokiaľ by však aj orgány činné v trestnom konaní dospeli k názoru, že je dôvod začať trestné stíhanie, podľa Centra právnej pomoci by to Jánovi pomohlo len minimálne. Najpravdepodobnejšie ide o úplne fiktívnu identitu páchateľa, ktorý sa momentálne môže nachádzať kdekoľvek na svete. Je teda veľmi otázne, koho by bolo možné postaviť pred slovenskú spravodlivosť.

„Navyše primárnym cieľom trestného konania nie je nahrádzať škodu, ale zisťovať a trestať páchateľov trestných činov. S nárokom na náhradu škody sú aj tak poškodení často odkazovaní na občianskoprávne konanie," uzatvára svoje vyjadrenie Centrum právnej pomoci.

[link url = https://standard.sk/413596/investujete-do-kryptomien-alebo-do-smejdov-internetove-podvody-rastu-raketovym-tempom]