Americký sankčný zoznam neznamená zákaz účtu v EÚ

Súdny dvor Európskej únie rozhodol, že samotné zaradenie osoby na sankčný zoznam Spojených štátov nemôže byť automatickým dôvodom na odmietnutie otvorenia bankového účtu v členských štátoch EÚ.

Verdikt sa týka prípadu zo Slovinska, kde Nova Kreditna Banka Maribor v roku 2022 odmietla poskytnúť základný účet klientovi uvedenému na sankčnom zozname amerického Úradu pre kontrolu zahraničných aktív (OFAC).

Súd zdôraznil, že dotknutá osoba nebola odsúdená za trestný čin súvisiaci so zaradením na americký zoznam a nevzťahovali sa na ňu sankcie EÚ, OSN ani Slovinska. Podľa európskych pravidiel má každý legálny obyvateľ Únie právo na základný bankový účet, pokiaľ sú dodržané predpisy proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu.

Zaradenie na sankčný zoznam tretej krajiny môže byť jedným z faktorov pri posudzovaní rizika, no samo osebe nestačí na odmietnutie obchodného vzťahu. Súd však vo vyhlásení neopomenul, že „samotné zaradenie mena klienta na zoznam OFAC alebo na akýkoľvek iný zoznam tohto typu zostavený treťou krajinou automaticky nezakazuje banke nadviazať s týmto klientom obchodný vzťah“.

(reuters, max)