Zvažujete vyplatenie podielových fondov? Počkajte do roku 2024, môžete ušetriť nemalé peniaze
Prezidentka Zuzana Čaputová podpísala novelu zákona o dani z príjmov, ktorá nadobudne účinnosť od 1. januára 2024. Zásadne pritom zmení zdaňovanie výnosov z investovania do podielových fondov. Doteraz investor platil 19-percentnú daň. Po novom daň z príjmov po uplynutí troch rokov od vydania podielových listov nebudú investori platiť vôbec.
„Nová legislatíva ešte viac zatraktívni investovanie pre ľudí. V čase rastúcej inflácie to vnímame ako správny krok motivovať ich k investovaniu. Uvedené zmeny v praxi znamenajú, že klient ušetrí na dani, ktorú po novom po troch rokoch už nebude musieť platiť vôbec. To znamená, že dosiahne vyšší investičný výnos,“ hovorí Tomáš Cár, transakčný manažér realitných fondov správcovskej spoločnosti 365.invest.
Investori môžu ušetriť až 200 eur ročne
Podielové fondy sú u nás investormi obľubované. Vyplýva to z údajov 365.invest, podľa ktorých do podielových fondov investuje až 17 percent Slovákov. Novelizácia sa teda v praxi dotýka veľkej časti investorov a ušetriť im pomôže nemalé peniaze.
„Na modelovom príklade pravidelného sporenia sumy 200 eur mesačne počas 20 rokov s očakávaným výnosom napríklad na úrovni 3,5 % ročne by tak človek usporil na dani vyše 4-tisíc eur. V konečnom výsledku by tak našetril viac ako 21-tisíc eur,“ vysvetľuje Cár na konkrétnych číslach veľkosť úspor pre investorov.
Na Slovensku sú dostupné viaceré podielové fondy s rôznym zameraním. Začiatočníci môžu investovať napríklad do realít, čo prostredníctvom podielových fondov predstavuje kapitálovo nenáročný spôsob investovania. Po zvážení viacerých faktorov ako dĺžka investície či postoj k riziku môžu byť voľbou aj akciové, dlhopisové či zmiešané podielové fondy. Na výber sú aj stále viac populárne fondy technologických spoločností, udržateľných firiem a spoločností využívajúcich technológiu blockchain.
(dak)