Americký sankčný zoznam nestačí na odmietnutie účtu v EÚ

Zaradenie osoby na sankčný zoznam Spojených štátov nemôže byť samo osebe dôvodom na odmietnutie otvorenia bankového účtu v Európskej únii. Rozhodol o tom vo štvrtok Súdny dvor EÚ.

Prípad sa týkal slovinskej banky Nova Kreditna Banka Maribor, ktorú medzičasom prevzala skupina OTP. Tá v roku 2022 odmietla zriadiť základný účet klientovi vedenému na sankčnom zozname amerického Úradu pre kontrolu zahraničných aktív (OFAC).

Dotknutá osoba však nebola odsúdená za trestný čin súvisiaci so zaradením na zoznam a nevzťahovali sa na ňu sankcie OSN, Európskej únie ani Slovinska.

Súd pripomenul, že každý legálny rezident EÚ má právo na základný bankový účet, pričom banky musia zároveň dodržiavať pravidlá proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. Zaradenie na sankčný zoznam tretej krajiny môže byť jedným z faktorov pri posudzovaní rizika, nemôže však automaticky viesť k odmietnutiu klienta.

Skupina OTP uviedla, že aj naďalej bude postupovať podľa pravidiel AML a individuálne vyhodnocovať riziká každého prípadu.

(reuters, bak)